Реальный бенефициарный владелец одного из самых проблемных банков Украины, банка «Альянс» Павел Щербань стремится минимизировать риски накануне вывода финансового учреждения с рынка.
В этом контексте фигурирует имя известного бизнесмена Дмитрия Фирташа.
Щербань направляет миллиарды гривен в розничную торговлю, нефтяную логистику, аграрный сектор и IT-сферу, в то время как банк «Альянс» рискует утонуть в долгах и коррупционных схемах, связанных с громкими уголовными делами последних лет.
В политических кругах и среди активной общественности, вероятно, не осталось тех, кто не слышал о скандальной истории с участием партнера юридической фирмы «Миллер» Алексея Носова. Он пытался подкупить детективов НАБУ и прокуроров САП, чтобы изменить подсудность дела своей подзащитной — экс-председателя правления банка Альянс Юлии Фроловой. Она находится в международном розыске как фигурантка другого резонансного дела НАБУ о хищении государственных средств на сумму более 1,7 млрд грн. Этот случай известен как «дело «Укрэнерго». Компания «Юнайтед Энерджи», связанная с Игорем Коломойским, в начале полномасштабного вторжения приобрела электроэнергию у государственной «Укрэнерго», но не оплатила ее. Согласно банковской гарантии, долг должен был покрыть банк «Альянс», однако он отказался.
Чем отличился Павел Щербань
Для «Альянса» это не первый случай отказа в выполнении гарантийных обязательств перед государственными структурами. Однако ситуация с Укрэнерго может стать решающей. Недавно Верховный Суд кардинально изменил практику применения законодательства о банковских гарантиях. В результате у «Альянса» практически не останется выбора, кроме как погасить долг. Проблема в том, что 1,2 млрд грн (сумма, которую Укрэнерго пытается взыскать через гражданский процесс) составляет значительную часть капитала банка. Проще говоря, финансовому учреждению придется серьезно израсходоваться, чтобы выплатить долг и при этом сохранить стабильность, продолжая возвращать депозиты вкладчикам и выдавать кредиты. Более того, в случае победы «Укрэнерго» в суде другие кредиторы, которым «Альянс» также задолжал большие суммы, могут пойти по этому пути.
К этим фактам следует добавить неоднократные нарушения нормативов НБУ, многочисленные штрафы за участие в отмывании денег, обвинение в подделке документов и репутацию, испорченную коррупционным скандалом с юрфирмой «Миллер». Все это формирует готовый набор оснований для регулятора вывести банк из рынка.
Вероятнее всего, осознавая это один из ключевых акционеров, председатель наблюдательного совета и фактический собственник банка Альянс Павел Щербань решил распределить свои риски и постепенно переводит средства в другие отрасли.
Авторы материала обратили внимание на создаваемый Щербанем IT-кластер, добывающий бизнес в Ивано-Франковской области и инвестиции в элеватор. Однако они не коснулись важного аспекта — финансового. А он имеет ключевое значение, учитывая затруднение банка, которым руководит Павел Щербань. Кроме того, эти детали помогают понять, почему Щербань отсрочил концентрацию более 25% акций банка, на что он подавал запрос в Антимонопольный комитет еще в 2023 году.
Прежде всего, стоит обратить внимание на две компании, где Щербань является акционером и в которых заявленный уставный капитал составляет по 1 млрд грн. Это ООО «Навиум Нефть» (45172957) и ООО «Табакос трейд» (45378245), обе зарегистрированы в декабре 2023 года. Среди видов деятельности первой компании — оптовая торговля топливом, строительство объектов электроснабжения, оптовая торговля химической продукцией, аренда и эксплуатация недвижимости. Во второй — оптовая торговля отходами и ломом, торговля табачными изделиями, другими товарами, деятельность грузового транспорта и т.д.
Очевидно, что 1 млрд. грн. — это номинальный уставный капитал, поскольку у компаний есть год на его внесение. Однако наметивший для себя Павел Щербань масштаб поражает: при потенциальном долге по меньшей мере 1,2 млрд грн в деле «Укрэнерго» он планирует инвестировать — хотя бы на бумаге — 2 млрд грн в бизнесы, не связанные с банковской сферой.
Примечательно, что директором ООО «Табакос трейд» Павел Щербань назначил Павла Парцевского, основателя ряда небольших торговых компаний, некоторые из которых выиграют мелкие тендеры у государственных заказчиков — от снабжения кухонным оборудованием до обслуживания электросетей. Также Парцевский возглавляет онлайн-магазин по продаже дронов, зарегистрированный на британскую оффшорную компанию EXTRA VENTURE LTD, которая, в свою очередь, принадлежит жительнице Французской Полинезии. Интересно, что бухгалтером этого магазина указан Дмитрий Сницарук. Человек с таким же именем фигурировал как контактное лицо заказчика в системе Prozorro для АО «Космические системы» — это современное название дочерней компании российской АФК «Система», принадлежащей олигарху Владимиру Евтушенкову.
Еще один крупный инвестиционный проект Щербаня — закрытый недиверсифицированный венчурный корпоративный инвестиционный фонд «АЛБ» (АО ЗНИКИФ «АЛБ») (44991355), созданный в мае 2023 года с уставным капиталом 700 млн грн. Согласно данным Единого реестра предприятий и системы YouControl, фонд вложил средства в ООО «Альянс Диджитал» (45342575). Это, в сущности, выведенный на аутсорсинг IT-отдел банка «Альянс». Компания является резидентом «Дія.Сити».
Подписывайтесь на наш канал в X, Telegram-канал и страницу в Facebook!
Будьте в курсе, кто делает бизнес, политику и поддерживает коррупцию в Украине!
Директором фонда является Марина Бочарова, супруга Сергея Бочарова, заместителя председателя правления банка «Альянс» и бизнес-партнера Щербаня. Вместе они создают «альтернативную реальность» для топ-менеджеров банка, стремящихся сохранить свои активы, когда Нацбанк начнет процесс вывода «Альянса» с рынка. В частности, Щербань и Бочаров являются акционерами упомянутого фонда «АЛБ», IT-компаний-разработчиков ПО для банков и торговли «Монвелл» и «Монвелл Арт», в каждой из которых, согласно финансовой отчетности, только основных средств насчитывается на 100 млн грн. Еще одна компания — «Альянс Пеймент системс», куда выведен платежный функционал банка и также принадлежащая Щербаню, имеет показатели около 30 млн грн.
Очевидно, что о покупке 25% акций банка, который к тому же рискует быть ликвидированным, речь уже не идет.
Однако, чтобы подстраховаться и попытаться избежать выплаты долгов, в Альянсе инициировали контролируемое преследование руководства Укрэнерго: Высший антикоррупционный суд обязал НАБУ начать досудебное расследование в отношении председателя правления НЭК Владимира Кудрицкого за якобы получение неправомерной выгоды. В судебном реестре отсутствуют детали, но на банковском рынке всем известно, кто больше всего заинтересован в устранении руководства государственной компании и готов вкладывать в это значительные средства, даже после неудачной попытки подкупа через юристов фирмы Миллер.
Skelet.Org
По теме: Банк Альянс VS Агрохолдинг АСТ: запасаемся попкорном
Соратник Яценюка отмывает через банк «Альянс» сотни миллионов: Нацбанк готовится принять меры
Банк «Альянс» — мыльный пузырь. Как доверчивые украинцы стали заложниками аферы олигархов
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!