Кейс Укринбанка — это история о том, как путем довольно нехитрых юридических манипуляций можно проигнорировать решения Нацбанка о ликвидации и заодно «кинуть» Фонд гарантирования вкладов на миллиарды гривен. Организовал Владимир Клименко.
Владимир Клименко
По суть, весь кейс Укринбанка сводится к процессу многолетней юридической казуистики, посредством которой его владелец Владимир Клименко смог взять под свой контроль активы ликвидируемого банка, что привело к миллиардным убыткам для государства и выводу активов Укринбанка из-под контроля Фонда гарантирования вкладов, пишет Антикор.
Владимир Клименко. Краткая ретроспектива
Собственно, до определенного момента ничего особого в истории Укринбанка не было — это был рядовой коммерческий банк, основанный в начале девяностых. Было несколько довольно мутных историй с рефинансом от НБУ, но они закончились без каких-либо последствий для руководства и владельцев банка, хотя в 2015 году Укринбанк постигла та же участь, что и другие банки, злоупотреблявшие рефинансированием во времена правления «донецких» — национальный регулятор признал его неплатежеспособным и ввел процедуру ликвидации. Стоит еще добавить, что по состоянию на 21 декабря 2015 года (на момент принятия решения о ликвидации), основными владельцами банка были Владимир Клименко (66,99%) и Алексей Морозов (10%).
А вот дальше и началось самое интересное. Сначала, как того и требует законодательство, Фонд гарантирования вкладов выплатил вкладчикам 1,8 миллиарда гривен из собственных средств, поскольку Укринбанк на своих счетах денег не имел. Эти 1,8 миллиарда должны были быть впоследствии компенсированы за счет распродажи имущества ликвидируемого банка.
По крайней мере, так гласила теория. Но здесь владельцы банка применили довольно незамысловатую, но вполне действенную схему, в результате которой Фонд остался без денег, а владельцы банка продолжили удерживать контроль над финансовой структурой, заблокировав процедуру ликвидации и заодно выводя оставшиеся активы на сторону.
Схема по уходу от ликвидации банка
Схема была проста — Владимир Клименко начал процедуру обжалования решения НБУ о ликвидации Укринбанка, параллельно внеся изменения в регистрационные данные: частное акционерное общество «Украинский инновационный банк», сменило название на «Укринком» и вид деятельности — «другие виды денежного посредничества». Это позволило выйти из-под контроля НБУ, поскольку данный вид деятельности не требует лицензии.
Подписывайтесь на наш канал в X, Telegram-канал и страницу в Facebook!
Будьте в курсе, кто делает бизнес, политику и поддерживает коррупцию в Украине!
Обновленная структура заявила, что является правопреемником ликвидированного Укринбанка и начала оспаривать решение Нацбанка о признании его неплатежеспособным в судах. Это позволило конечному бенефициарному владельцу, которым теперь стал Владимир Клименко, не только избавиться от долгов, которые погасил Фонд гарантирования вкладов, но вернуть себе контроль над теми активами банка, которые должны были пойти в счет погашения выплаченных 1,8 миллиарда гривен.
«Укринком» заблокировал Фонду гарантирования вкладов доступ к ресурсам Укринбанка, заявив, что теперь он, как правопреемник, распоряжается всем имуществом. Кроме того, теперь ПАО «Укринком» могло проводить финансовые операции, что позволило ему выйти в прибыль уже через довольно короткое время.
Естественно, что эта прибыль осталась в руках Владимира Клименко, а долги Укринбанка перед Фондом гарантирования вкладов остались в подвешенном состоянии. Параллельно Владимир Клименко стал активно выводить активы бывшего банка, которые теперь контролировались через ПАО «Укринком». Также через судебные процессы взыскивались долги с бывших должников банка, которые немедленно выводились из ПАО «Укринком».
Результатом стало уголовное дело № 12016100000000789, возбужденное по инициативе Генеральной прокуратуры Украины по серии эпизодов. Руководству инкриминировались, в частности, злоупотребление служебным положением; подделка документов; мошенничество; присвоение имущества банка в особо крупных размерах. Дело рассматривается по статьям УК Украины: ч.4 ст.358, ч.2 ст.364, ч.3 ст.365-2, ч.2 ст.367, ч.4 ст.190, ст.14 ч.5 ст.191. Логичного финала пока что по делу нет, оно всячески затягивается.
Что касается Владимира Клименко, то официальных обвинений со стороны государства в его отношении не выдвинуто. Но независимые расследователи связывают именно Клименко с уходом миллиардов гривен через схемы, которые расследуются в рамках уголовного дела № 12016100000000789.
Кто в доле с Клименко?
Примеры таких схем часто возникают в СМИ, в этих схемах фигурируют известные лица, осуществлявшие прикрытие для Владимира Клименко на самом высоком уровне. Так, недавно стала известна схема, в которой фигурирует бывший нардеп от Радикальной партии Сергей Скуратовский, находящийся нынче в бегах.
Сергей Скуратовский через аффилированную с ним компанию ООО «Укрполискорм» получил в 2010–2014 годах в Укринбанке две невозобновляемые мультивалютные кредитные линии на общую сумму более 220 миллионов гривен. Средства перечислялись в полном объеме, однако значительная часть кредитов — не менее 136 миллионов гривен — банку возвращена не была.
Следствие установило, что в 2013 году была проведена подмена заемщика с одного юрлица на другое, что упростило дальнейшие манипуляции с обязательствами. Полученные кредитные средства формально направлялись на строительство жилых комплексов в Софиевской Борщаговке, однако как утверждают в НАБУ, фактически использовались в рамках организованной схемы по присвоению денег. Супруга Скуратовского, по материалам дела, выступала соорганизатором группы, целью которой было хищение не менее 112 миллионов гривен, что квалифицируется по ч. 5 ст. 191 УК Украины.
Отдельным эпизодом стала беспроцентная «возвратная помощь»: в 2013 году «Укрполискорм» выдал самому Скуратовскому заем почти на 18 миллионов сроком на пять лет. Этот долг не был отражен в его электронных декларациях за 2015–2017 годы, что указывает на попытку скрыть источник и движение средств, полученных из кредитов банка.
Что касается самого Скуратовского, то его схема сводится к выводу крупных кредитных средств через подконтрольную компанию, которая сейчас находится в состоянии банкротства.
В контексте схем Владимира Клименко это означает, что он пытается обратить взыскание долгов перед банком на ЖК «София Киевская», построенный за кредитные деньги банка, в пользу ПАО «Укринком», которое заявлено правопреемником банка.
Что касается долгов Укринбанка перед Фондом гарантирования вкладов физических лиц, то ПАО «Укринком» здесь отказывается выступать правопреемником банка — Владимир Клименко продолжает судиться с Фондом, оспаривая ликвидацию банка и возврат его долгов через Фонд.
Тем временем активы Укринбанка, над которыми в результате схемы Владимира Клименко потеряли контроль Нацбанк и ФГВФЛ, практически растворились — все, что можно было вывести из ПАО «Укринком» за эти годы, уже выведено. Деньги Скуратовского, похоже, последние или одни из последних, которые пытается «выжать» Владимир Клименко уже из ЖК «София Киевская», который, как утверждает сам Клименко, построен на кредитные деньги «Укринбанка».
Skelet.Org
По теме: Украинский банкир продал россиянину права на завод и терминал в Севастополе
Украинский банкир признает российскую юрисдикцию судов в Крыму
Украинский экс-банкир может быть причастен к финансированию сепаратистов
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!