Пёстрая история monobank: от «Химстали» до офшоров Fintech Band.
Кипрский след Monobank Гороховского: Трансформации и изменения владельцев компании-разработчика Fintech Band
Технологическим разработчиком и оператором банка является Fintech Band, принадлежащая ООО «Финтех Бенд». Компания полностью отвечает за технологическую инфраструктуру, разработку и техническую поддержку приложения. monobank работает на базе банковской лицензии АО «Универсал Банк», владельцем которого является Сергей Тигипко.
Компания была зарегистрирована ещё в 2003 году под названием «Химсталь-М», и изначально не имела никакого отношения к финансовым технологиям. На начальном этапе учредителями были Андрей и Татьяна Сальники. Впоследствии владельцами стали Виктория Давиденко и Олег Осауленко. В 2012–2016 годах контроль над фирмой перешёл к семье Геберт (Андрей и Мария Геберт). Уставный капитал был незначительным — от 18,5 тыс. грн до нескольких миллионов, а юридический адрес постоянно менялся в пределах Днепра.
В 2017 году произошли кардинальные изменения. В январе компанию переименовали в «Финтех Бенд», а уставный капитал увеличили в несколько этапов — сначала до 60 млн грн, затем до 120 млн и в итоге до 250 млн грн. Новыми учредителями стали:
- Олег Гороховский
- Дмитрий Дубилет
- Александр Дубилет
- Вадим Ковалёв
- Михаил Рогальский
- Владимир Яценко
- Евгения Кривенко (гражданская жена Яценко)
- Людмила Шмальченко
В 2020–2021 годах произошла оптимизация структуры собственности и выход части учредителей. 17 января 2020 года уставный капитал уменьшили с 38 млн грн до 1 млн грн.
В марте 2021 года из состава учредителей вывели Людмилу Шмальченко и Владимира Яценко. Вместо них в перечень вошла Дарья Букреева (вероятно, родственница Шмальченко). Компания также сменила адрес на ул. Сичеславскую Набережную, 47, оф. 1.
С 2024 года среди учредителей появилась кипрская компания Crestline Limited. В 2025-м произошла масштабная реструктуризация: в состав учредителей добавили ещё одну кипрскую компанию — Nisets Limited, а из перечня полностью вывели Александра Дубилета и Вадима Ковалёва.
Подписывайтесь на наш канал в X и Telegram-канал!
Будьте в курсе, кто делает бизнес, политику и поддерживает коррупцию в Украине!
В 2026 году консолидация контроля через кипрские структуры продолжилась: 25 февраля Nisets Limited было выведено из состава учредителей. Примечательно, что обе кипрские компании — Crestline и Nisets — были зарегистрированы в одном и том же здании, которое связывают с Гороховским и Рогальским.
В состав учредителей платёжных и технологических дочерних компаний также вошли кипрские фирмы Oakworth Limited и Fernly Limited (последнюю на Кипре уже ликвидировали, однако она до сих пор фигурирует в украинских реестрах 2025 года). Обе структуры контролирует Гороховский.
Таким образом, мы видим, как банк избавился от «токсичных» лиц, которые переоформили доли на других, сохраняя опосредованный контроль, а также вывели часть украинского капитала через офшоры.
Skelet.Org
По теме: МОНО все!
Fintech Band и Monobank Гороховского: изменение собственников
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!