Банк Альянс против Агрохолдинг АСТ: попытка банка прикрыть мошеннические схемы черным PR’ом // фото УНИАН
В середине второго лета полномасштабной войны против украинские аграрии ответственно продолжают держать свой фронт, несмотря на то, что каждый день сталкиваются с новыми вызовами. Часть квалифицированных работников пошла защищать нашу свободу и независимость, проблемы территориальных общин и обеспечение вооруженных сил всем необходимым — вот те вопросы, решение которых взял на себя аграрный бизнес, пишет УНИАН.
А еще — разминирование территорий, решение проблем с отгрузкой зерна, покрытие ущерба, нанесенного вооруженной агрессией. В таких обстоятельствах агробизнес, как любой ответственный бизнес в Украине, работает в режиме выживания.
Агрохолдинг АСТ, который является крупнейшим в Европе производителем сои без ГМО, продолжает работать, уплачиваются миллионы гривен налогов в бюджет, сохранены тысячи рабочих мест, перечислено более 120 миллионов гривен помощи на ВСУ. Таких результатов Агрохолдинга АСТ удалось достичь благодаря эффективному операционному управлению, все менеджеры и владельцы бизнеса находились и сейчас находятся в Украине и продолжают работать, никто не укрылся от проблем и войны за рубежом. Но, как и большинство сельскохозяйственных производителей, у нас нет времени говорить о настоящих достижениях, каждый из нас держит свой фронт.
Но недобросовестная конкуренция, желание прикрыть незаконные сделки и мошеннические схемы, возможность тратить сотни тысяч гривен на черный PR, позволили превратить спор с Банком и его Партнером в грязную информационную кампанию против украинского Агрохолдинга АСТ.
Так, 17 июля 2023 началась медийная атака на Агрохолдинг АСТ. Голословые заявления о связанности Агрохолдинга и его менеджмента с именем Медведчука во время войны — достаточно популярный сейчас по очевидным причинам способ дискредитации. В публичном ответе, размещенном во многих СМИ, Агрохолдинг АСТ доказательно отрицал все нелепые обвинения.
В ответе Агрохолдинга АСТ говорится, что ни Агрохолдинг АСТ, ни менеджмент компании никогда не были и не связаны с Виктором Медведчуком и Оксаной Марченко, не знакомы с ними лично, что исключает наличие как партнерских, так и дружеских взаимоотношений с этими лицами. .
Кто же заказчик грязной PR кампании? Исходя из нижеприведенной информации, мы уверены, что эта информационная атака — один из инструментов, которым «Банк Альянс» пытается завладеть средствами и имуществом Агрохолдинга и отвлечь внимание от своих незаконных сделок и мошеннических схем.
Именно партнерская программа «Банка Альянс» по кредитованию сельскохозяйственных производителей под поставку удобрений повлекла значительные убытки не для одного аграрного предприятия Украины.
В менеджмент Агрохолдинга АСТ с условием принять участие в проекте обратился лично председатель Наблюдательного совета «Банка Альянс» Павел Щербань. Но, несмотря на личные рекомендации и гарантии первого лица банка, «гарантированные» поставки удобрений, о чем заявлял «Банк Альянс» на своем сайте и Павел Щербань на встрече с менеджментом Агрохолдинга, оказался банальной кражей средств через подконтрольную банку ООО. Банк выдал кредитные средства, а связанная с ним компания-поставщик, которую как «надежного продавца удобрений» настоятельно рекомендовал именно Банк, и это было главным условием предоставления кредита, оказалась компанией-однодневкой — ни средств, ни удобрений у нее не имеет .
Обращение в правоохранительные органы по мошенническим действиям представителей «Банка Альянс» закончилось внесением сведений в Единый реестр досудебных расследований.
Досудебное расследование в уголовном производстве № 12022111380000371, начатое 28.07.2022 по признакам уголовного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 190 УК Украины (мошенничество, совершенное в особо крупном размере) пока не привело к результатам, следствие длится уже год, но никаких сдвигов по делу не произошло, ведь должностные лица «Банка Альянс» сбежали из Украины в первые дни полномасштабного вторжения и еще до сих пор скрываются за границей. Как результат — их не могут допросить, и дело не двигается.
Как уже было сказано, «Поставщик» удобрений, ООО «Эвотерра Трейд», рекомендованный Банком, был компанией-однодневкой без каких-либо активов. Однако это не помешало ему предварительно получить от «Банка Альянс» кредит в размере 10 млн долларов, что должно было убедить потенциального покупателя в способности поставщика выполнить свои обязательства в полном объеме. Кредит компании-«Поставщику» был выдан банком, несмотря на отсутствие залогового имущества или других активов, что является прямым пренебрежением требованиями НБУ по проверке предприятий при предоставлении банками кредитов. Компания была создана только 07.07.2021 г., уставный капитал составил всего 10 тыс. грн, а товары в обороте, которые в дальнейшем переданы в залог банка, не принадлежали компании, а только находились у нее на хранении. Однако это не обеспокоило службу внутренней безопасности банка, что пусть и косвенно, но свидетельствует о наличии заранее подготовленной схемы.
Со своей стороны Агрохолдинг АСТ после получения средств от «Банка Альянс» под залог реальных активов компании выполнил свои обязательства и оплатил в полном объеме за удобрения «Поставщику», но последний поставил агрохолдингу менее трети объема в сроки, установленные в контракте — до 15 декабря 2021 г. И только в марте 2022 года, после длительных переговоров с «Банком Альянс», последний под давлением передал Агрохолдингу еще небольшую часть оплаченных удобрений, которые на март 2022 года находились на территории базы, подконтрольной «Банку Альянс». Недопоставленный объем удобрений, как удалось установить позже, Банк Альянс продал со значительными скидками от рыночной цены на фоне растущего напряжения на границах Украины с россией, еще в январе-феврале 2022 года другим агропредприятиям. После чего топ-менеджеры Банка сразу же уехали за границу. Представитель «Поставщика» Бартецкий А.Ю. заявил, что удобрений у него нет, как и перечисленных за него авансом денег, и все вопросы по этому поводу следует адресовать «Банку Альянс», что подтверждается записью разговора с ним.
Менеджмент Агрохолдинга АСТ неоднократно пытался урегулировать этот вопрос с Банком Альянс, но топ-менеджеры Банка не выходили на связь с начала полномасштабного вторжения и вплоть до конца лета 2022 года, до момента, когда всему миру стало совершенно очевидно, что Украина устояла и победит в этой войне. А владельцам и менеджерам и «Банку Альянс» стало очевидно, что можно, не опасаясь горячих боевых действий, возвращаться к своим мошенническим схемам.
Стоит отметить, что такая ситуация, когда ООО «Эвотера Трейд», связанное с «Банком Альянс», не выполнило свои обязательства по поставкам удобрений перед агропредприятиями, не редко, о чем свидетельствуют многочисленные судебные дела.
«Банк Альянс» является фигурантом тысяч судебных дел в Украине, неоднократно подозревался СБУ, Генпрокуратурой и НАБУ в отмывании и выводе средств в пользу бенефициаров в России. Еще в 2014 году СБУ подозревало банк в осуществлении конвертационных операций и финансировании терроризма на территории так называемой ЛДНР. В частности, в декабре 2014 года представители СБУ заподозрили, что в «Банке Альянс» работает большой конвертационный центр с оборотом до 600 миллионов гривен. Тогда в ходе обыска были изъяты печати учреждений и предприятий так называемых ЛДНР и контакты, через которые могло происходить финансирование терроризма.
После продажи в 2015 году бизнесмену Александру Сосису банк продлил незаконные сделки с государственными средствами. Так, по данным Генпрокуратуры, через «Банк Альянс» в 2017-2018 годах руководством некоторых облгазов незаконно выведено из «Нефтегаза» более 4 млрд грн.
Кроме того, одна из крупнейших энергетических компаний государства «Укрэнерго» уже больше года не может получить от Банка Альянс долг на сумму почти 1,2 млрд грн. Осенью 2021 года Компания ООО «Юнайтед Энерджи» заключила с национальной энергетической компанией «Укрэнерго» договор по урегулированию небалансов электроэнергии. Гарантировал этот договор «Банк Альянс» на случай нарушения условий договора по расчетам с государственной компанией. Сумма банковской гарантии составила 1 млрд 850 млн (71 млн долл.). Первое письмо с запросом на выплату НЭК «Укрэнерго» направила 9 марта 2022 года на погашение долга по гарантии на 560 миллионов гривен. «Банк Альянс» выплатил всего 133 миллиона от указанной суммы и попросил продлить срок для компенсации со стороны «Юнайтед Энерджи», ведь вторжение России влияет на всех. Но на деле — больше никаких средств оператор передачи энергии не увидел, банк заявляет, что денег не будет, потому что нарушены сроки подачи запроса, не так они предоставлены «Укрэнерго». И вообще нормы расчета НКРЭКУ, по которым заключался договор, — неправильны, а суммы долга — другие, нужно перечислять. Киевский хозяйственный суд 15 декабря 2022 г. принял решение о взыскании 1 млрд 114 млн грн в пользу НЭК «Укрэнерго», ведь установил: сроки подачи гарантийного требования к «Банку Альянс» — соблюдены, суммы начислены верно, гарантийный случай подтвержден.
Общий долг «Банка Альянс» по неуплаченным государственным компаниям гарантийным обязательствам составляет 3,2 млрд грн. Кроме того, «Банк Альянс» имеет большой долг по кредиту рефинансирования перед НБУ, полученному в 2022 г. Только в сентябре 2022 года НБУ предоставил «Банку Альянс» кредит в размере 1,923 млрд грн.
Все эти факты доказывают, что Банк Альянс использовал мошеннические схемы на системной основе в течение многих лет как инструмент незаконного обогащения.
В расследовании почтенного издания Luxembourg Gerald отмечено, что после начала полномасштабного вторжения России в Украину, по данным источника в НБУ, владелец банка, которому принадлежит мажоритарный пакет акций банка, Александр Сосис, выехал из Украины, забрав с собой 8 миллионов долларов наличными — почти все , что было в центральном хранилище банка, а Председатель правления «Банка Альянс» Юлия Фролова уже полтора года так же находится за границей.
В такое ответственное время, когда каждое предприятие Украины работает в экстремальных условиях и каждый владелец и руководитель бизнеса вынужден осуществлять постоянный контроль операционного бизнес-цикла и присутствовать на местах, все ключевые топ-менеджеры «Банка Альянс» не выполняют свои непосредственные обязанности по управлению предприятием и покинули Банк на произвол судьбы. Владелец «Банка Альянс» Александр Сосис с украденными в собственном банке деньгами, и Председатель Наблюдательного совета Банка Павел Щербань, и Председатель правления Банка Юлия Фролова — все они бежали из страны от выполнения своих непосредственных обязанностей и находятся за границей с самого начала полномасштабного вторжения. А главное — они не заботятся и не решают проблемы тех, для кого созданы банки — своих клиентов, обычных вкладчиков «Банка Альянс», а рассчитывают и дальше использовать Банк и средства клиентов как инструмент своих мошеннических схем.
Сейчас в Украине осталось не так много предприятий, которые продолжают работать, платить налоги и экономику страны. Агрохолдинг АСТ — одно из таких предприятий, как и вся аграрная отрасль. Но такие компании, как «Банк Альянс» паразитируют на них и наносят реальный ущерб и ущерб не только аграрной отрасли, но и экономике Украины в целом. Более того, подобные кейсы разрушают репутацию Украины для любых инвесторов.
Просим правоохранительные органы обратить внимание на неправомерную деятельность «Банка Альянс». Уверены, что тщательное расследование подобных мошеннических схем и суровое наказание за них станет залогом развития честного бизнеса в Украине даже во время войны и привлечения инвесторов.
Skelet.Org
Банк «Альянс» неподсудных? Кто внедряет в Украине схемы из «лихих» 90-х?
В агрохолдинге АСТ сообщили о заказчике рейдерских атак на собственные объекты
Банк «Альянс» — мыльный пузырь. Как доверчивые украинцы стали заложниками аферы олигархов
агрохолдинг аст