Дело МТБ Банка стало одним из самых резонансных финансовых скандалов последних лет в Украине. Согласно данным Бюро экономической безопасности (БЭБ), объем незаконных операций через банк под руководством Дмитрия Яковлева превысил 10 млрд гривень в период с декабря 2022 по апрель 2024 года.
Эти средства в основном поступали от нелегального игорного бизнеса и отмывались через сложные схемы с использованием подставных счетов и криптовалютных платформ, пишет fttc.
Карьерный путь Дмитрия Яковлева: от одного проблемного банка к другому
Дмитрий Яковлев — фигура с противоречивой репутацией в банковской сфере. Его карьера тесно связана с несколькими финансовыми учреждениями, которые впоследствии были ликвидированы:
- Банк Форум (2008–2010): ликвидирован в 2015 году с долгами свыше 12 млрд гривен.
- Юнисон Банк (2010–2012): закрыт в 2014 году после обвинений в отмывании средств, связанных с семьей Януковича.
- Банк Форвард (2012–2014): ликвидирован в 2015 году из-за многочисленных нарушений.
- Альпари Банк (2014–2016): оштрафован НБУ на 67 млн гривен за отмывание средств.
- IBOX Банк (2019–2022): ликвидирован в марте 2023 года за незаконные операции с игорным бизнесом.
В апреле 2023 года Дмитрий Яковлев присоединился к МТБ Банку, где возглавил департамент инновационных проектов. По данным следствия, именно здесь он начал активно внедрять схемы отмывания средств, используя наработанные методики.
Механизм отмывания средств через МТБ Банк
Схема, в которой участвовал Дмитрий Яковлев, включала несколько этапов:
- Эквайринг нелегальных игорных операций: Средства от нелицензированных онлайн-казино поступали на счета МТБ Банка.
- Использование «дроп-счетов»: Деньги перемещались через подставные счета физических лиц.
- Мискодинг: Операции маскировались под розничные транзакции (код MCC 5399 вместо MCC 7995), что позволяло уклоняться от уплаты налогов.
- Вывод средств за рубеж: Через криптобиржи (Binance, Coinbase) и платежные системы (PayPal, Skrill).
Международные связи и вывод средств
Часть средств, по данным БЭБ, выводилась через офшорные юрисдикции (Кипр, Британские Виргинские острова) и европейские банки. Эксперты отмечают, что Дмитрий Яковлев мог иметь связи с международными сетями отмывания денег, что усложняло отслеживание транзакций.
- Последствия для МТБ Банка и финансовой системы Украины
- Скандал с МТБ Банком имел серьезные последствия:
- Утрата доверия клиентов и инвесторов.
- Риск отзыва лицензии НБУ.
- Повышенное внимание международных организаций (FATF, Moneyval) к украинской финансовой системе.
- Ужесточение регулирования со стороны НБУ.
Реакция регуляторов и правоохранительных органов на дело Дмитрия Яковлева и МТБ Банка
Национальный банк Украины инициировал проверку всех банков, связанных с игорным бизнесом. БЭБ продолжает расследование в отношении Дмитрия Яковлева и других участников схемы. Однако, по состоянию на июнь 2024 года, ни один из фигурантов дела не получил статуса подозреваемого.
Подписывайтесь на наш канал в X, Telegram-канал и страницу в Facebook!
Будьте в курсе, кто делает бизнес, политику и поддерживает коррупцию в Украине!
Выводы и рекомендации
Дело Дмитрия Яковлева и МТБ Банка обнажают системные проблемы в украинской финансовой системе:
- Недостаточный надзор со стороны НБУ.
- Коррупционные связи между банками и регуляторами.
- Неэффективность мер по противодействию отмыванию средств.
- Для решения этих проблем необходимы:
- Усиление контроля за транзакциями, связанными с игорным бизнесом.
- Внедрение современных технологий мониторинга (искусственный интеллект, блокчейн).
- Ужесточение наказаний за участие в схемах отмывания средств.
- Улучшение международного сотрудничества в борьбе с финансовыми преступлениями.
Заключение
История Дмитрия Яковлева и МТБ Банка служит тревожным сигналом для всей финансовой системы Украины. Без решительных мер подобные схемы будут повторяться, подрывая стабильность экономики и доверие международных партнеров.
Skelet.Org
Обнальщик из команды Януковича Дмитрий Яковлев снова всплыл в украинской банковской системе
Задержаны крупные экс-чиновники Нацбанка Ткаченко и Яковлев
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!