Как сообщается на официальном сайте Фонда гарантирования вкладов физических лиц, с 20 января по 19 апреля в ПАТ «Банк профессионального финансирования» « Профин Банк » вводится временная администрация. Таким образом, НБУ признал « Профин Банк » неплатежеспособным.
Уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц на временную администрацию в ПАТ » Профин Банк » назначен ведущий профессионал по вопросам урегулирования неплатежеспособности банков отдела ввода процедуры временной администрации и ликвидации департамента урегулирования неплатежеспособности банков Кравчук Вадим Валентинович.
По данным НБУ, на 1 октября 2014 года по размеру активов (536,141 млн грн.), банк занимал 128-е место среди 166 действовавших банков в Украине.
В НБУ отмечают, что за последние четыре года им неоднократно выявлялись факты нарушений законодательства по вопросам финансового мониторинга в деятельности банка и НБУ неоднократно притягивал « Профин Банк » к ответственности за нарушение требований законодательства по вопросам финансового мониторинга.
В частности, по результатам проведенной регулятором в декабре 2014 года внеплановой проверки были выявлены факты осуществления банком масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, установлены отдельные клиенты, которые постоянно осуществляли финансовые операции по снятию этих средств в значительных объемах.
Также сообщается, что руководством банка проводилась рискованная кредитная политика, связанная с предоставлением кредитов вновь созданным предприятиям, которые в дальнейшем направлялись на погашение кредитов других заемщиков или на текущие счета других контрагентов, с последующим перечислением на их депозитные счета в банке.
Напомним, что « Профин Банк » создан в 1989 году. Ранее он назывался «Икар-банк».
До 2013 года « Профин Банк » принадлежал французской финансовой группе Societe Generale. После ее владельцами стал кипрский оффшор Xeronia Limited.
» Профин Банк » стал 34-м банком за последний год, который готовят к реструктуризации.