Финансовые схемы, судебные решения и след игорного бизнеса банка «Конкорд»
Банк «Конкорд» и компания «ПроКард» фигурируют в финансовых скандалах, связанных с криптовалютными обменниками, игорным бизнесом и возможными схемами обхода финансового мониторинга
Банк «Конкорд» и компания «ПроКард» продолжают функционировать, несмотря на многочисленные скандалы и подозрения в вероятной связи с РФ. В частности, Елену Соседку, владелицу «Конкорда», упоминают в контексте вероятного присвоения 3,5 млн долларов партнеров и участия в схемах с финансовыми операциями в сфере азартных игр. Она отрицает эти обвинения и утверждает, что против нее не открывали уголовные производства. Редакция СтопКора провела собственное аналитическое расследование по этим фактам.
В настоящее время продолжается судебный процесс, в рамках которого Государственная налоговая служба (ГНС) пытается получить доступ к банковским операциям «Конкорда» и связанных компаний. Однако суды первой и апелляционной инстанций отказали ГНС в раскрытии банковской информации. Верховный Суд лишь недавно восстановил срок кассационного обжалования, что дает шанс на новое рассмотрение дела.
Судебный процесс вокруг банка «Конкорд» и «ПроКард»: что известно о деятельности Елены Соседки
29 мая 2024 года Днепропетровский окружной административный суд в составе судей Станислава Златина, Елены Вроны и Анны Кадниковой принял скандальное решение по делу № 160/25952/23, отменив постановление Национального банка Украины (НБУ) от 1 августа 2023 года № 265-рш об отзыве лицензии и ликвидации АКБ «Конкорд».
Почему НБУ ликвидировал банк «Конкорд»?
Национальный банк Украины отозвал лицензию банка «Конкорд» из-за систематических нарушений в сфере финансового мониторинга, а именно:
- Недостаточная проверка клиентов по отмыванию средств;
- Игнорирование запросов инспекторов по финансовым операциям;
- Ненадлежащее управление рисками;
- Использование банка для подозрительных финансовых схем.
Днепропетровский окружной административный суд принял решение, обжаловавшее постановление НБУ о ликвидации банка «Конкорд». Владелицей «Конкорда» является Елена Соседка, которая владеет 56,23% акций банка и лично выступала истцом по этому делу.
Отметим также, что банк «Конкорд» фигурировал в расследовании Forbes, освещавшем его роль в проведении транзакций, которые могли быть связаны с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и высокорисковыми финансовыми операциями. В статье отмечается, что через банк осуществлялись платежи, которые впоследствии оказались в фокусе расследований о возможном отмывании средств.
В частности, журналисты обратили внимание на связи «Конкорд» с российско-чешским сервисом обмена криптовалют Suex, оказавшимся под санкциями США за содействие отмыванию средств, полученных от киберпреступлений. Также сообщается о возможной причастности к транзакциям через платежную систему QIWI и криптобиржу EXMO, которые могли использоваться в финансовых потоках, связанных с нелегальным маркетплейсом Hydra. Кроме того, часть средств, проходивших через банк, могла быть связана с финансированием деятельности онлайн-казино, использовавшими криптовалютные переводы для уклонения от финансового мониторинга.
Расследование Forbes указывает на то, что некоторые платежные потоки, проходившие через «Конкорд», могли быть связаны с операциями российских криптовалютных обменников, в частности через P2P-переводы и финансовые платформы, имеющие признаки рискованной деятельности. Также эксперты обращали внимание на механизм анонимных платежей, что затрудняло идентификацию конечных получателей средств.
Налоговая vs «Конкорд»: борьба за банковскую тайну
Отдельно следует обратить внимание на другое судебное дело, которое может иметь важное значение для понимания финансовых операций банка «Конкорд».
Государственная налоговая служба (ГНС) пыталась получить банковскую информацию о «Конкорде» и более 40 других компаний, которые могли быть связаны с подозрительными финансовыми схемами.
- 17 апреля 2024 г. Бабушкинский районный суд г. Днепропетровска отказал ГНС в доступе к банковским данным.
- 09 октября 2024 года Днепропетровский апелляционный суд оставил это решение без изменений, то есть суды заблокировали попытку налоговой получить доступ к финансовым операциям «Конкорда».
- Предыдущее постановление суда запрещает обнародование этой информации, что вызывает дополнительные вопросы о прозрачности дела.
- 28 ноября 2024 г. подала кассационную жалобу в Верховный Суд, однако срок обжалования на тот момент уже истек, что стало основанием для ее отклонения.
- 12 декабря 2024 года Верховный Суд возобновил срок на кассационное обжалование и открыл кассационное производство.
Постановление суда
Обнародование информации из Постановления суда запрещено
Как Соседка могла присвоить 3,5 млн долларов через «ПроКард»?
По информации телеграм-канала «Джокер», Елена Соседка, вероятно, присвоила 3,5 млн долларов, которые должны были быть выплачены ее партнерам.
Отмечается, что эта сумма была выведена через финансовые схемы, связанные с компанией «ПроКард», которая сейчас работает в Дія.City. Есть предположение, что «ПроКард» может использовать подобные методы, что и банк «Конкорд», в частности для обработки транзакций, связанных с игорным бизнесом. Также существуют подозрения о возможном сотрудничестве компании с криптовалютными обменниками, деятельность которых вызывает вопросы у финансовых аналитиков, а также о возможных связях с российскими финансовыми структурами.
Елена Соседка вероятно присвоила 3,5 млн долларов
«ПроКард» обрабатывает транзакции игорного бизнеса
Елена Соседка и азартный бизнес
Елена Соседка напрямую была связана с деятельностью в сфере азартных игр. Она была соучредителем ООО «Кантри», официально имеющей основной КВЭД 92.71.0 — «Деятельность по организации азартных игр». Это подтверждает, что ее бизнес-интересы выходят за рамки банковского сектора и охватывают игровую индустрию, которая является одной из наиболее рисковых для отмывания средств и уклонения от налогообложения.
Елена Соседка — соучредитель компании по организации азартных игр
В 2021 году Елена Соседка публично отвергала обвинения в ее причастности к незаконным финансовым схемам. В комментарии для ucap.i она заявила, что банк «Конкорд» стал жертвой кибер-рекетиров, пытавшихся шантажировать и дискредитировать его репутацию через российские медиа и другие ресурсы.
Кроме того, в ответ на обвинения главы налогового Комитета Верховной Рады Даниила Гетманцева в мошенничестве Соседка отметила, что против нее и ее сестры Юлии Соседки никогда не открывали уголовные производства. Она также сообщила о намерении подать заявление в Офис Генерального прокурора по поводу незаконных действий Гетманцева в отношении банка «Конкорд».
Выводы
Финансовая деятельность банка «Конкорд» и компании «ПроКард» вызывает существенные вопросы, в частности, по их участию в транзакциях, которые могут содержать признаки отмывания средств, обхода финансового мониторинга, проведения платежей через криптовалютные обменники без надлежащего регулирования, а также переводов, связанных с онлайн-казино и игорным бизнесом. Несмотря на это, судебные решения позволили банку продолжить свою деятельность, а попытки Государственной налоговой службы получить доступ к финансовой информации блокируются.
Банк «Конкорд» — криминальная контора из Днепра, любящая не отдавать долги
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!