Сьогодні 3 листопада 2016 року в Києві вкладники банків влаштували акцію протесту на Майдані Незалежності і перекрили рух по вулиці Хрещатик. В основному це вкладники збанкрутілих банків, які вимагають повернути їхні гроші. Мітингувальники тримають у руках прапори збанкрутілих банків — «Михайлівського», «Дельта», «Фінанси і кредит». «Ми хочемо повернути вклади, які нам не віддають. Наша мета просто повернути свої гроші. На нас все плюють. Влада тільки обіцяє вирішувати наші проблеми, а проти нас, виставляють Національну гвардію і покривають дії мошенніков» — кажуть мітингувальники. (https://strana.ua/news/38891-vkladchiki-obankrotivshihsya-bankov-perekryli-kreshatik-i-zhgut-shiny.html ). Про один такий характерний випадок шахрайства ми хочемо розповісти.
Прелюдія
Михайло і Оксана Кавицькі — українські бізнесмени, власники «Helen Marlen Group» (https://helen-marlen.com/women ). У 1994 р Кавицькі заснували компанію «Helen Marlen» — перший мультибренд взуття та аксесуарів відомих італійських марок в Україні. Оксана і Михайло співпрацювали з європейським виробниками напряму, укладаючи довгострокові партерскіе контракти. До 2013 компанія займала лідируючі позиції в сфері рітейлу, спеціалізується на продажі одягу, взуття та аксуссуаров premium-категорії. Мережа «Helen Marlen Group» налічує 21 магазин. Президентом компанії є Михайло Кавицький, Оксана обіймає посаду генерального директора і відповідає за один з ключових напрямків в бізнесі — монобрендові бутіки, серед яких Yves Saint Laurent, Gucci, Burberry і т. д. У 2013 р за версією журналу «Фокус» Михайло і Оксана Кавицькі зайняли 199 місце в рейтингу «200 найбагатших людей України», яки володіє $ 30,5 млн. Крім того, роком раніше те ж видання віддало Оксані Кавицького 83 місце в списку «100 найвпливовіших жінок України », а газета« Дело »присудила їй 2 місце рейтингу «Топ-10 найуспішніших бізнес-леді України». У 2013 р за версією видання «Фокус» у списку «100 найвпливовіших жінок України» Оксана Кавицького зайняла 87 місце.
Але так було до того, як прийшов час віддавати борги!!!!! Всі рейтинги і успіх виявилися фікцією. Вони просто обібрали й ошукали банк, який підвели під крах, не виплачуючи мілііардние борги!!!!
Суть афери століття в Україні
02 жовтня 2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було винесено рішення № 181 «Про початок здійснення процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» (Подробнее читайте: Преступные схемы банкира Николая Лагуна (расследование), яким було запроваджено стосовно АТ «Дельта Банк» ліквідаційну процедуру, Уповноваженою особою на здійснення ліквідації в АТ «Дельта Банк» призначено Кадирова В.В. 04 листопада 2015 року між товариством з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Акорд» (Далі ТОВ «ФК «Акорд») та приватним акціонерним товариством «МТС Україна» (Далі ПАТ «МТС Україна») було укладено Договір факторингу № 1/04-11.
Відповідно до п.п. 1.1., 1.2., 1.3. Договору факторингу № 1/04-11 від 04 листопада 2015 року, до ТОВ «ФК «Акорд» перейшло право грошової вимоги до АТ «Дельта Банк» по договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на загальну суму 1 400 991 395,14 грн. та по договору банківського рахунку № 01/2011302-22180 від 07 жовтня 2014 року на загальну суму 10 432 297,31 Доларів США. 05 листопада 2015 року ТОВ «ФК «Акорд» звернулося до АТ «Дельта Банк» з заявою за вих. № 1-05/11 про визнання кредитором та включення до реєстру акцептованих вимог кредиторів по договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року. 09 листопада 2015 року АТ «Дельта Банк» відмовило ТОВ «ФК «Акорд» та ПАТ «МТС Україна» у визнанні відступлення прав вимоги та заміни кредитора у зобов’язаннях за повідомленнями від 04 листопада 2015 року. 05 січня 2016 року АТ «Дельта Банк» надіслало ТОВ «ФК «Акорд» лист за вих. № 47 від 05 січня 2016 року яким повторно повідомлялося про відсутність правових підстав у визнанні ТОВ «ФК «Акорд» новим кредитором по зобов’язанням Банку перед ПАТ «МТС Україна», а також про те, що в строки, встановлені ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ПАТ «МТС Україна» не заявилося з кредиторськими вимогами.
18 січня 2016 року між ТОВ «ФК «Акорд» та ТОВ «Кавицький» було укладено договір про відступлення права вимоги № 1/18-01 за яким ТОВ «ФК «Акорд» відступило ТОВ «Кавицький» право вимоги по Договору № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 247 000 000,00 грн. 18 січня 2016 року між ТОВ «ФК «Акорд» та Кавицькою О.М. було укладено договір про відступлення права вимоги № 2/18-01 за яким ТОВ «ФК «Акорд» відступило Кавицькій О.М. право вимоги по Договору № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 207 000 000,00 грн. 18 січня 2016 року між ТОВ «ФК «Акорд» та Кавицьким М.Б. було укладено договір про відступлення права вимоги № 3/18-01 за яким ТОВ «ФК «Акорд» відступило Кавицькому М.Б. право вимоги по Договору № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року на суму 270 000 000,00 грн.
20 січня 2016 року між ПП «Іф-Інвест» та ТОВ «Кавицький», Кавицькою О.М. та Кавицьким М.Б. було укладено Договір застави майнових прав. Відповідно д п. 1.2. Договору застави майнових прав від 20 січня 2016 року, цим правочином забезпечується виконання зобов’язань за Договорами позики № 1, 2, 3 від 30 грудня 2015 року.
19 лютого 2016 року ТОВ «ФК «Акорд» надало повідомлення про укладення договору відступлення прав вимоги № 1/18-01, № 2/18-01, № 3/18-01 від 18 січня 2016 року ТОВ «Кавицький», та Кавицьким Михайло I Оксана. 10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» відмовило у визнання ТОВ «Кавицький» новим кредитором у зобов’язанні № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року, відмовило у визнання Кавицької О.М. новим кредитором у зобов’язанні № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року, відмовило у визнання Кавицького М.Б. новим кредитором у зобов’язанні № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року.
13 лютого 2016 року Кавицька О.М, Кавицький М. Та ТОВ «Кавицький» звернулися до АТ «Дельта Банк» з заявою про зарахування зустрічних однорідних вимог по зобов’язанню – договору банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20 серпня 2014 року та кредитних договорах. 10 березня 2016 року АТ «Дельта Банк» листом за вих. № 2195 не визнано зарахування зустрічних вимог за договором банківського рахунку № 01/2011302-22154 від 20.08.2014 р. та кредитними договорами.
12 травня 2016 року ухвалою Залізничного районного суду м. Львова було порушено провадження по справі № 462/2631/16-ц за позовом Кавицького Михайла Борисовича до Хамика Василя Степановича. Позовну заяву підписав Кавицький М.Б. Позовні вимоги: зобов’язати Хамика Василя Степановича повернути (передати) Кавицькому Михайлу Борисовичу оригінал Договору відступлення права вимоги № 3/18-01 від 18 січня 2016 року, укладеного між ТОВ «ФК «АККОРД» як Первісним кредитором та Кавицьким Михайлом Борисовичем як Новим кредитором. Позовну заяву подано за місцем проживання відповідача Хамика Василя Степановича: м. Львів, вул. Сяйво, буд 17, кв. 95. Справу розглядав головуючий суддя Боровков Д.О. Залізничного районного суду м. Львова. 23 травня 2016 року Кавицький Михайло Борисович подає заяву про зміну предмету позову та залучення співвідповідачів приватного підприємства «Іф-Інвест» і публічного акціонерного товариства «Дельта Банк». Підписант – Кавицький М.Б. Предмет заяви про зміну предмету позову: визнання припиненими зобов’язань перед АТ «Дельта Банк» № 340-Ф від 08.06.2005 р., № 380 від 27.07.2005 р., № 602-Ф від 31.05.2006 р., № 1054-Ф від 24.12.2007 р., Договір застави майнових прав від 20.01.2016 р., укладений між ТОВ «Кавицький», Кавицькою О.М., Кавицьким М.Б., ПП «Іф-Інвест», Договір іпотеки за № 1641 від 06.08.2010 р. зі змінами та доповненнями. 24 травня 2016 року судом прийнято заяву про зміну предмету позову та залучено співвідповідачів приватне підприємство «Іф-Інвест» та публічне акціонерне товариство «Дельта Банк».
03 червня 2016 року Кавицька Оксана Миколаївна звернулася до суду з позовною заявою Третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, до АТ «Дельта Банк» про визнання припиненими зобов’язань за кредитними договорами № 377-Ф від 27.07.2005 р., № 378-Ф від 27.07.2005 р., № 379-Ф від 27.07.2005 р., № 601-Ф від 31.05.2006 р. 03 червня 2016 року ТОВ «Кавицький» звернулося до суду з позовною заявою Третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, до АТ «Дельта Банк» про визнання припиненими зобов’язань за кредитним договором № 599 від 30.11.2007 р., договорами іпотеки за № 545 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 540 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 552 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 554 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 543 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 547 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 550 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями). 07 червня 2016 року Залізничний районний суд м. Львова прийняв позовні заяви третіх осіб Кавицької О.М. та ТОВ «Кавицький» до провадження.
21 червня 2016 року Залізничний районний суд м. Львова прийняв рішення у справі 462/2631/16-ц, яким позовні вимоги Кавицької О.М. та ТОВ «Кавицький» задовольнив в повному обсязі. Визнав припиненими наступні зобов’язання Позивачів перед АТ «Дельта Банк»: за кредитними договорами № 340-Ф від 08.06.2005 р., № 380 від 27.07.2005 р., № 602-Ф від 31.05.2006 р., № 1054-Ф від 24.12.2007 р., № 377-Ф від 27.07.2005 р., № 378-Ф від 27.07.2005 р., № 379-Ф від 27.07.2005 р., № 601-Ф від 31.05.2006 р.; за кредитним договором № 599 від 30.11.2007 р., договорами іпотеки за № 545 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 540 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 552 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 554 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 543 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 547 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями), № 550 від 13.05.2010 р. (зі змінами та доповненнями).
Думка експертів
Внаслідок фальсифікації документів та шахрайських дій виник ризик втрати активів АТ «Дельта Банк» у вигляді забезпечених високоліквідною іпотекою кредитів на суму близько 720 млн грн. Все розпочалося з того, що один із найбільших мобільних операторів ПАТ «МТС Україна» відступив права вимоги на свої кошти, які були розміщені на рахунках у «Дельта Банку», на користь фінансовій компанії ТОВ «ФК «Акорд». Банк з підстав, визначених чинним законодавством, заперечив відступлення прав. Після відкликання ліцензії і початку ліквідації у 2015 роцi АТ «Дельта Банк» мобільний оператор не заявився як кредитор АТ «Дельта Банк», однак кредиторські вимоги подала фінансова компанія. Банк повідомив останній про відмову в прийнятті кредиторських вимог за рахунками мобільного оператора. Отже, ані мобільний оператор, ані фінансова компанія не є кредиторами АТ «Дельта Банк», оскільки відповідно до ч. 8 ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (Закон) «вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними». Незважаючи на це, фінансова компанія відступила частину свої вимог на користь групи позичальників банку, які є власниками мережі магазинів Helen Marlen (сім’я Кавицьких), що спеціалізується на реалізації одягу, взуття та аксесуарів преміум та люкс категорії. Загальна заборгованість за їх іпотечними кредитами, забезпеченням за якими виступали високоліквідні об’єкти нерухомості, становить близько 720 млн грн. Крім того, ці кредити були передані «Дельта Банком» у заставу Національному банку України за видане рефінансування. З метою виведення вказаних активів з банку група позичальників (сам Кавицький Михайло, Оксана Кавицька, та ТОВ «Кавицький») подала заяву про відступлення та заяву про зарахування зустрічних вимог. При цьому «Дельта Банк» письмово не визнав відступлення (з огляду на те, що фінансова компанія Акорд Груп не могла передавати права, які їй не належать) та зарахування зустрічних вимог. Також, зарахування зустрічних прав у період ліквідації заборонено згідно зі ст. 46 Закону, а вказаний випадок не підпадає під виключення, описані цією статтею. Крім того, вказана група позичальників ініціювала судовий розгляд. Для виведення справи з підсудності Києва (місцезнаходження банку-відповідача), вони визначили першим відповідачем третю особу з місцезнаходженням у Львові. Вимоги до цього відповідача (витребування документів) мають явно штучний характер. Пізніше, в межах вже порушеного судового провадження, всіма трьома позичальниками було сформовано позовні вимоги до «Дельта Банку» щодо припинення кредитних зобов’язань та припинення забезпечення (іпотеки).
Спір розглядався у Залізничному районному суді м. Львова в складі головуючого судді Боровкова Д.О. (справа №462/2631/16-ц). Стає абсолютно очевидним фактом, що суддя Боровков Д.О. є заангажований і куплений суддя. Те рішення, яке він прийняв на користь сім’ї Кавицького проти Дельта Банку, використовуючи неправомірні факти і доказову базу, яка суперечить чинному законодавству — є факт зневаги суддею основ правосуддя і нехтування здорового глузду в ім’я хабара і відсотків від суми позову (питання 721 млн гривень) .
Для того, щоб Дельта Банк не дізнався про судовий процес та не зміг захистити свої інтереси було сфальсифіковано поштові документи. Повідомлення, які суд надсилав на адресу «Дельта Банку», в т.ч., можливо й повістки про судові засідання, надходили до поштового відділення, з якого їх забирала невстановлена особа. При чому, вона надавала сфальшовану довіреність, виписану на справжнього співробітника банку, який документи не отримував та не міг отримувати. Як наслідок, «Дельта Банк» не знав про судовий процес та не міг брати в ньому участь. У результаті, 21 червня 2016 року суд виніс рішення, яким були визнані припиненими зобов’язання групи позичальників перед «Дельта Банком», а також було припинено застави та іпотеки, що забезпечували виконання зобов’язань за кредитними договорами. «Дельта Банк» дізнався про таке судове рішення наприкінці серпня 2016 р. Одразу після цього банк подав до Печерського управління поліції заяву про вчинення кримінального правопорушення – фальсифікації документів з метою недопущення до участі у судовому процесі, що спричинило втрату активів на великі суми. Заява прийнята поліцією 06 вересня 2016 року, відомості до ЄРДР внесені. Крім того, банком подана апеляція на рішення Залізничного районного суду м. Львова та заява про поновлення строків на оскарження рішення.
До недавнього часу фірма «Акорд» була нічим не примітна. Однак в наприкінці 2015 року його стала фігурувати в ЗМІ як компанія, за допомогою якої були виведені десятки мільйонів гривень з держпідприємства «Укрспирт». За яких обставин сталася переуступка депозиту МТС на користь «Акорду», в МТС пояснити не змогли. ФК «Акорд», незважаючи на відсутність у списку акцептованих вимог кредиторів, відступила частина вимог на користь групи боржників банку: ТОВ «Кавицький» і декількох пов’язаних фізосіб. Зрозуміло, що фінансова компанія Акорд — це кримінальна подушка для виведення коштів і проведення рейдерських атак на майно і грошові зобов’язання як бізнесу, так і простих громадян. У підсумку 21 червня 2016 року суд виніс рішення, яким визнав припиненими зобов’язання «групи Кавицького» перед Дельта-банком. Також були припинені застави та іпотеки, що виступають забезпеченням за кредитними договорами. Те, що вони перебували в заставах по рефінансуванню від НБУ, нікого не збентежило. Даним рішенням суд «узаконив»залік зустрічний вимог — ситуацію, при якій дві особи мають зустрічні грошові зобов’язання та в зв’язку з чим такі однорідні вимоги припиняються шляхом заліку. Обгрунтування судового рішення вкрай слабке. Закон «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» забороняє проводити залік зустрічних вимог з моменту прийняття рішення про ліквідацію банку. Право вимоги банку до компаній Кавицького виникло в зв’язку з видачею кредиту. Право вимоги у компаній Кавицького виникло в зв’язку з набуттям права вимоги до банку. Таке придбання відбулося вже після прийняття рішення про виведення банку з ринку і про його ліквідацію. Таким чином, коштів, які пред’являються до заліку банку, у боржників у момент ліквідації банку не було.
Заклик
На початку наступного тижня Апеляційний суд Львівської області буде розглядати дану справу. Ми сподіваємося на те, що в стінах суду ще є судді, у яких крім хабара певного % від суми позову або подарунків від Фенді або Луї Віттон, ще залишилися моральні принципи поваги законодавства України і розуміння того, що бізнесмени Кавицькі, взявши кредитів на 700 млн гривень у громадян України через Дельта Банк, хочуть вкрасти їхні гроші, хочуть за рахунок простих громадян залишитися на плаву і далі в злиденній країні займатися своєю аморальною люкс бізнес справою.
Шановні судді апеляційного суду Львівської області Ванівський, Цяцяк, Шеремета! Просимо Вас не бути схожими на неохайного суддю Боровкова, який своїми незаконними рішеннями взяв участь в розкраданні грошових коштів понад 100 тисяч простих українців — вкладників Дельта Банку. Зупиніться і покажіть світовій спільноті, що в Україні ще залишилися відповідальні судді. Не дайте аферистам Кавицьким вкрасти депозіти простих українців. 7 листопаду 2016 року — Ваш судний день перед совістю !!!!
Вкладники Дельта Банку
Подробнее читайте: Преступные схемы банкира Николая Лагуна (расследованиедование)
Ольга Обашидзе для SKELET-info
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!