Владельцы обанкротившегося «Укринбанка» обманули государство на 1,8 млрд гривен
После признания неплатежеспособным принадлежавшего Владимиру Клименко ЧАО «Укринбанк», дождавшись выплаты Фондом гарантирования вкладов 1,8 млрд гривен вкладчикам, акционеры провернули аферу по выводу всех активов в собственность новой компании из Луганской области. После этого они инициировали процедуру банкротства по небанковскому законодательству. В деталях махинации разбиралась редакция 368.media.
Еще в 2007 году одним из наиболее перспективных отечественных банков «Украинский инновационный банк» интересовался израильский банк Bank Hapoalim, готовый приобрести его за 200 млн долларов. Сами израильтяне были готовы совершить сделку, но требовалось разрешение, во многом формальное, Национального банка. И здесь по словам тогдашнего председателя правления «Укринбанка» Сергея Мещеряка, начались махинации высокопоставленных чиновников, из-за которых впоследствии финучреждение перешло в собственность новых собственников, в том числе Владимира Клименко, за 4 тысячи гривен.
Владимир Клименко засветился как миноритарный акционер ПАО «Автокразбанка», а также как временный администратор банка «БИГ Энергия», назначение которого якобы лоббировал лично замглавы Нацбанка Владимир Стельмах. Во время работы Клименко последний был уличен в схеме вывода средств за границу на счета подконтрольных зарубежных структур в один из латвийских банков. По данным налоговой службы, всего за 3 месяца таким образом ушли 875 млн долларов. Будучи временным администратором банка, он запомнился постоянными обещаниями вкладчикам о возрождении финансового учреждения и наращивании им темпов развития. Как писали СМИ тогда, таким образом администратор скорее всего просто пытался привлечь в банк новых вкладчиков, наличные деньги отдавались «своим клиентам» в счет погашения проблемного депозита.
По словам Сергея Мещеряка, тогдашнего председателя правления «Укринбанка», в течение 8 месяцев в НБУ тянули с выдачей разрешения на приобретение банка израильтянами, намекая на необходимость решить вопрос со Стельмахом, что могло стоить 5% суммы сделки с израильтянами, то есть 10 миллионов долларов. В результате после начала финансового кризиса летом 2008 года израильтяне, так и не получившие разрешения НБУ, отказались от соглашения.
После передачи акций НБУ немедленно выделил банку рефинансирование на 450 млн. гривен, а инвесторы, получившие акции за символические деньги, от инвестирования отказались. Вскоре после операции Николай Герасименко и Владимир Клименко потребовали, чтобы банк выдал кредиты подконтрольным им структурам. В декабре 2015 года банк признан неплатежеспособным, а в следующем марте финучреждение ликвидировали
Вскоре после признания Национальным банком ПАО «Укринбанк» неплатежеспособным дождавшись, пока Фонд выплатил вкладчикам банка 1,8 млрд гривен в пределах гарантированной суммы, заинтересованные лица, среди которых и бывшие акционеры банка, инициировали несколько судебных процессов по обжалованию процедуры вывода банка с рынка и в июле 2016 за одну ночь внесли изменения в единый государственный реестр.
Таким образом, ПАО «Укринбанк» было переименовано в ПАО «Укринком», а местоположение изменено из Киева на Северодонецк Луганской области. Конечным бенефициарным собственником значится Владимир Клименко, в прошлом — председатель наблюдательного совета, владелец существенного участия ПАО «Укринбанк».
Это новое юридическое лицо вывело в свою пользу с ПАО «Укринбанк» все активы, включая недвижимость, зато остановило расчеты с кредиторами и таким образом незаконно присвоило средства вкладчиков банка, кредиторов и государства.
Теперь же ПАО «Укринком», настаивающее на том, что оно является правопреемником ПАО «Укринбанк», приступило к процедуре банкротства не по банковскому законодательству, а по процедуре, предусмотренной для небанковских юридических лиц. Она не предусматривает никакой приоритетности прав вкладчиков на получение возмещения и не закрепляет очередность получения средств остальными кредиторами.
По постановлению Хозяйственного суда Луганской области в 2020 году было принято к рассмотрению заявление о возбуждении производства по делу № 913/266/20 о банкротстве ПАО «Укринком» по требованию кредитора ООО «ЮС-Металл». Отметим, инициатор дела о банкротстве — компания, зарегистрированная в 2016 году с уставным капиталом в тысячу гривен в многоквартирном жилом доме в Киеве. Владельцем указан Юрий Бабий.
Формальным основанием для возбуждения дела о банкротстве стала неуплата компанией ПАО «Укринком» 101 тыс. гривен в пользу ООО «ЮС-Металл» за проведение ремонтно-строительных работ в офисном здании по ул. Вознесенский спуск, дом. 10-А в Киеве.
По состоянию на 1 апреля 2020 года сумма акцептованных требований кредиторов превышает 3 млрд. грн.м 7 очереди) — около 500 млн. гривен.
Кроме того, остаются не возвращенными государству 1,8 млрд. гривен, выплаченных вкладчикам банка Фондом гарантирования. Он в официальном сообщении высказал мнение/предположение, что ПАО «Укринком» таким образом «старается пойти в контролируемое банкротство и таким образом избежать расчетов с кредиторами банка».
В марте 2021 года Верховный Суд признал незаконной ликвидацию «Укринбанка», отказав в удовлетворении заявления Национального банка Украины о пересмотре определения Высшего административного суда Украины от 23.11.2016 по делу № 826/5325/16 .
Таким образом, Верховный Суд окончательно решил, что ликвидация Укринбанка была начата НБУ и Фондом гарантирования вкладов физлиц незаконно.
Впоследствии, 21 июля Шестой апелляционный админсуд оставил в силе определение Окружного админсуда Киева от 19 апреля 2021 года по делу № 826/5325/16 об исключении Укринбанка из государственного реестра банков.Нацбанк считает это очередной попыткой акционеров банка избежать его ликвидации в порядке, № 590-ІХ, согласно которому ликвидация банка должна быть завершена Фондом гарантирования вкладов физлиц.
Национальный банк считает такие судебные решения незаконными и необоснованными и обжалует их в порядке. Ликвидация неплатежеспособного банка является необратимым процессом, а любые попытки со стороны его акционеров ее избежать несут угрозу нарушения прав вкладчиков и других кредиторов неплатежеспособных банков.
Начальник управления претензионно-исковой работы юридического департамента Нацбанка Виктор Григорчук, комментируя решение суда в 2021 году.
Следует отметить, Восточный апелляционный хозяйственный суд 7 сентября 2022, по апелляционной жалобе Фонда гарантирования вкладов и апелляционной жалобой ПАО «Украинский инновационный банк» на определение Хозяйственного суда Луганской области от 15.05.2020 по делу о банкротстве ПАО «Украинская инновационная производство. Рассмотрение дела назначено на 18 октября 2022 года.
перевод Skelet.Org
ДОСЬЕ: Владимир Стельмах: отец украинской «банковской мафии» ЧАСТЬ 1
По теме: Украинский экс-банкир может быть причастен к финансированию сепаратистов
Вкладчиков «Укринкома» пытаются оставить без законных выплат
Владелец Укринбанка Клименко в реанимации: его телефон не отвечает на звонки коллег и журналистов
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!