Индустрия мошеннических кол-центров в Украине может приносить до $1 млрд в месяц, а количество занятых в ней оценивается примерно в 60 тысяч человек — это около двух третей банковского сектора страны. При этом лишь 10–15% жертв таких центров — россияне. Остальные — жители Украины и европейских стран. Итак, кол-центры.
Об этом говорится в апрельском докладе женевской организации Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC), которая занимается исследованием транснациональной организованной преступности.
Доклад основан на интервью с четырьмя бывшими сотрудниками кол-центров, депутатом, представителем Украинской межбанковской ассоциации EMA, а также на разговорах с правоохранителями, журналистами, активистами и анализе открытых источников.
Авторы называют мошеннические кол-центры одной из самых прибыльных форм организованной преступности в Украине. По некоторым оценкам, этот бизнес уже приносит больше дохода, чем торговля наркотиками.
В середине 2023 года в стране насчитывалось от 1000 до 2000 таких центров, хотя рейды правоохранителей могли сократить их количество примерно на треть.
Сейчас исследователи исходят из предположения, что в Украине работает около тысячи таких «офисов». Средний центр может приносить около $1 млн в месяц, крупный — до $3 млн. Таким образом, потенциальный совокупный оборот индустрии может достигать $1 млрд в месяц.
До начала полномасштабной войны главными центрами этой индустрии были Киев и Днепр. К концу 2024 года только в Днепре, по данным, на которые ссылаются авторы, могли работать около 30 тысяч человек.
После начала войны преступные кол-центры начали активнее перемещаться из восточных регионов в Одессу, Житомир, Винницу, Львовскую и Закарпатскую области. Сообщения о деятельности таких центров поступали из всех регионов Украины, включая оккупированные территории. В Киеве, Днепре, Одессе и Львове отдельные площадки могут одновременно вмещать по 250–300 сотрудников.
Авторы обращают внимание на парадоксальную открытость этого бизнеса. Кол-центры обычно арендуют помещения в обычных офисных и бизнес-комплексах в центрах городов. Во время одного из расследований шесть вероятных мошеннических центров обнаружили в радиусе одного километра в Соломенском районе Киева.
Сотрудники GI-TOC смогли установить адрес одного из киевских центров, изучив видео, которые его работники публиковали в TikTok. По вывеске кафе, автомобилю, расположению соседних зданий и объявлениям об аренде исследователи нашли офис примерно на 60 рабочих мест. Его аренда стоила около $12 тысяч в месяц.
При этом помещения хорошо защищены. В них устанавливают камеры, пропускные системы и электронные ключи, нанимают охрану, а для выявления правоохранителей, журналистов и потенциальных информаторов могут использовать полиграф.
Телефоны у работников иногда забирают при входе, их действия за компьютерами постоянно контролируют. Пароли могут состоять из 20–30 символов, диски шифруют, а доступ к внутренним программам разрешают только с определенных IP-адресов.
Новых сотрудников кол-центры открыто ищут через TikTok, Telegram, OLX, Work.ua и Robota.ua. В объявлениях предлагают работу «менеджерами по работе с клиентами», «менеджерами по удержанию», а иногда даже «баристами» или «барберами». Признаками мошеннического офиса могут быть высокая зарплата без опыта, еженедельные выплаты, общение после первого контакта исключительно через Telegram и предоставление жилья для иногородних сотрудников.
Особенно активно вербуют молодежь. Желательный возраст кандидатов — от 15 до 28 лет. По данным участников парламентского расследования, значительную часть рядовых операторов могут составлять подростки в возрасте 14–20 лет.
Один из собеседников GI-TOC рассказал, что ему предложили такую работу, когда ему было 15 лет. Старшие знакомые демонстрировали деньги и убеждали, что он также сможет быстро разбогатеть. Уже на следующий день они привезли в кол-центр сразу пятерых подростков. Некоторые кандидаты понимают, чем им придется заниматься, других заманивают под видом легальной работы. Одной сотруднице сообщили, что она будет торговать криптовалютой. Только получив доступ к системе и увидев, что для поиска жертв используется сайт знакомств Badoo, она поняла, что попала в мошеннический центр.
Другого подростка пригласили «разносить листовки». На собеседовании ему предложили звонить людям в другие страны.
Обещанные зарплаты часто не соответствуют реальности. Одной сотруднице вместо заявленных $800–1000 заплатили около $200, объяснив, что остальное она должна заработать процентами от «продаж». Другому сотруднику обещали 1500–2000 грн в день, но фактически платили по 300 грн.
В то же время отдельные мошенники действительно могут зарабатывать большие суммы. Авторам рассказывали об операторе, который получил 100 тысяч грн за день, и о сотруднике, который заработал 300 тысяч грн за неделю. Однако бывшая сотрудница центра назвала такие случаи исключением.
Работа построена по жесткой иерархии. Сначала так называемые «холодильники» звонят сотням потенциальных жертв. Если человек проявляет заинтересованность, разговор передают более опытному «клоузеру», который должен убедить его перевести деньги, установить программу удаленного доступа или предоставить банковские данные.
Администраторы центров поддерживают связь с владельцами, которых рядовые сотрудники обычно никогда не видят. Такая структура позволяет владельцам оставаться в стороне, поэтому даже ликвидация отдельного офиса не наносит серьезного ущерба всей сети.
По данным исследования, большую часть центров контролируют только три крупные сети. Их владельцы имеют доли сразу в нескольких «офисах» в разных городах и даже за пределами Украины. Две из трех крупнейших сетей авторы связывают с представителями традиционной организованной преступности — днепровскими группировками и организацией «Химпром», которая ранее специализировалась на производстве синтетических наркотиков.
Небольшой украинский офис с 25–30 сотрудниками, работавший по России, должен был приносить не менее полумиллиона рублей в день. Один оператор звонил 200–300 лицам, примерно треть из них вступала в разговор, а до перевода денег удавалось довести около семи.
Некоторые центры осуществляют до пяти тысяч звонков в сутки. Лишь около 0,1% потенциальных жертв остаются на линии дольше десяти минут, однако именно такие разговоры чаще всего заканчиваются потерей денег.
Сотрудники могут работать по 12 часов шесть или семь дней в неделю. Для обслуживания разных часовых поясов организуют дневные и ночные смены. В офисах действует система штрафов за опоздания, длительные перерывы и даже неправильное произношение слов. За работниками постоянно следят, а планы регулярно повышают.
Уволиться иногда сложнее, чем устроиться на работу. Рядовых операторов могут отпускать относительно свободно, но успешных «клоузеров», которые приносят большие деньги, удерживают угрозами, шантажом и насилием. Один из бывших сотрудников рассказал, что людей, которые пытались перейти в конкурентную сеть, могли бить или вывозить в лес.
«Если хороший сотрудник уходит без разрешения, его могут найти и наказать. Их били проволокой до крови, а другим показывали фотографии», — рассказала бывшая сотрудница отдела кадров.
Работа в таких центрах меняет людей. Они становятся жестче, жаднее и равнодушнее к чужим проблемам, а постоянная ложь превращается в привычку. Одна из бывших сотрудниц назвала работу в кол-центре моральной и психологической деградацией. Даже когда жертвами становились россияне, она не могла оправдать обман пожилой женщины, которая откладывала деньги на собственные похороны.
Одной из причин устойчивости этой индустрии авторы называют покровительство со стороны полиции и прокуратуры. За «крышу» центры, по данным собеседников исследования, могут платить от $10 тысяч до $15 тысяч в месяц.
Бывшие работники рассказывали о полицейских рейдах, после которых офис закрывался только на один день.
«Полиция закрыла кол-центр, всех выгнали. Сотрудники получили выходной, а на следующий день все вернулось к обычной работе», — рассказал один из них.
Депутат, который участвовал в парламентском расследовании, утверждал, что перед приездом комиссии местные центры прекращали работу на два-три дня. По его словам, утечки информации могли поступать от правоохранителей.
В докладе различают «серые» и «черные» центры. первые не имеют официального покровительства, но соблюдают неформальное правило и работают только против России. Вторые платят за защиту и обманывают людей независимо от их гражданства.
По словам депутата, существовала непубличная договоренность с двумя правоохранительными структурами, согласно которой подконтрольные им центры должны были работать против РФ, но не против Украины и дружественных Киеву стран. В то же время авторы доклада отмечают, что в 2022–2023 годах на Россию приходилось не более 10–15% мошеннических звонков, а большинство жертв находилось в Украине или странах ЕС.
Мошенники использовали войну для создания новых схем. Они предлагали несуществующую помощь от международных организаций, собирали средства на фиктивные благотворительные проекты, продавали военное снаряжение и лекарства, обещали вывезти людей из опасных районов.
У родственников пленных и пропавших без вести требовали деньги за освобождение или предоставление информации. Также создавали фальшивые сборы на закупку военного оборудования. Пожилым людям звонили от имени правоохранителей, обвиняли их в государственной измене и требовали заплатить, чтобы «урегулировать ситуацию».
Обманывали и украинских беженцев, в том числе за границей. Авторы обнаружили объявления на русском и украинском языках о наборе работников в других европейских странах. Это может свидетельствовать о переносе части центров за пределы Украины.
Жертв связанных с Украиной кол-центров зафиксировали как минимум в 29 странах. Англоязычные рынки считаются самыми прибыльными. Поэтому некоторые центры нанимают преподавателей иностранных языков и создают отдельные подразделения для разных стран. Мошенники используют поддельные инвестиционные платформы, романтические знакомства и звонки от имени банков, полиции и государственных органов.
Жертв убеждают установить AnyDesk или TeamViewer, загрузить фальшивое банковское приложение, передать управление номером телефона или самостоятельно перевести средства на указанный счет.
При этом уже широко применяется искусственный интеллект, который позволяет клонировать голоса, создавать дипфейки, автоматически переводить разговоры и обходить процедуры проверки личности. Специальные программы за считанные секунды формируют поддельные банковские письма с настоящими данными жертвы, печатями и подписями.
кол-центры
Подписывайтесь на наш канал в X и Telegram-канал!
Будьте в курсе, кто делает бизнес, политику и поддерживает коррупцию в Украине!
кол-центры
Для поиска подходящих целей покупают базы людей, которые интересуются кредитами, инвестициями, азартными играми и криптовалютой. Благодаря утечкам данных мошенники получают сведения о банковских картах, паролях, родственниках и контактах потенциальной жертвы. Это позволяет оператору во время звонка демонстрировать знание личных подробностей и быстрее завоевывать доверие человека.
Параллельно развивается модель «преступления как услуги». Готовый кол-центр можно собрать из программ, инструкций, сценариев разговоров, баз данных и сервисов по отмыванию денег, которые продаются в Интернете. По оценке авторов, вскоре для запуска собственной мошеннической схемы будет достаточно нескольких тысяч долларов, а значительную часть разговоров смогут вести боты.
По мнению авторов, в будущем крупные офисы могут стать менее заметными. В Одессе, по данным собеседников GI-TOC, многие операторы уже работают из дома, используя, в частности, Starlink, и собираются вместе только для обучения и совещаний.
Skelet.Org
По теме: Как мошенник Павел Николюк обворовывает украинцев и американцев через колл-центры
Роман Гольдман и его аферы: колл-центры FRIDA Ukraine обкрадывают граждан Украины и ЕС
Как работают кол-центры в Украине
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!