В 2024 году Национальный банк Украины аннулировал лицензию финансовой компании «Элаенс» из-за связей ее владельцев с Россией и угроз национальной безопасности. Компания работала под брендом Fondy, владельцем которого является Валерия Вагоровская.
Валерия Бондаренко-Вагоровская
Ее брат Алексей Бондаренко руководит московским ООО «Соби», которое заявляет себя основателем платежной системы Fondy.
Fondy поддерживала карты «Мир» и получала финансирование от московских властей. Через платформу проходили платежи украинских пользователей, что создавало риск утечки данных о транзакциях, картах и личной информации в российские структуры.
По оценкам, 80–90 % операций в Fondy могли быть мискодингом, что позволяло занижать обороты и уменьшать налоговую нагрузку. Хотя сервис не работал напрямую с азартными играми, платежи за товары часто маскировались под P2P-переводы.
СБУ установило, что Вагоровская через компании «Олмост софтвер» и «Пеймент текнолоджис» была связана с платежной системой «Единый кошелек W1». В 2014–2015 годах система действовала на оккупированных территориях и использовалась для переводов из Украины в Донецкую область, а оттуда — в Россию. По данным спецслужб, W1 создали сотрудники сети ТЦ «Амстор», основанной мужем Валерии Вагоровской — Владимиром Вагоровским.
Зимой 2024 года СБУ разоблачила брата основательницы — Алексея Бондаренко, который в 2014–2022 годах якобы вел официальный платежный бизнес в России и платил налоги государству-агрессору. Этот бизнес по функционалу был очень похож на Fondy. Также выяснили, что Бондаренко арендовал программное обеспечение у Fondy, а Вагоровская во время перелицензирования скрыла факт ведения братом коммерческой деятельности в РФ.
После того как платежную платформу начали подозревать в связях с Россией, террористическими организациями и платежным мошенничеством, стало очевидным, что отмена регистрации и санкции неизбежны.
Чтобы избежать санкций и вывести средства, владелец Fondy Валерия Вагоровская решила продать платежный сервис. Покупателем стал крупнейший банк Грузии — TBC Bank Group PLC. По данным НБУ, документы на приобретение платформы были поданы в марте 2024 года — сразу после скандала по поводу российских связей Fondy.
АМКУ согласовал сделку. Планировалось провести покупку через лондонскую TBC International Holdings Limited. Однако уже 26 апреля НБУ отменил регистрацию ООО «ФК „Элаенс“» (ТМ Fondy) — на следующий день после разрешения АМКУ.
TBC Bank Group PLC — публичная компания, зарегистрированная в Англии и Уэльсе. 67,77 % акций принадлежат публичным инвесторам, 19,89 % — инсайдерам, а около 3 % — Европейскому банку реконструкции и развития и Международной финансовой корпорации (IFC).
Подписывайтесь на наш канал в X и Telegram-канал!
Будьте в курсе, кто делает бизнес, политику и поддерживает коррупцию в Украине!
TBC Bank — крупнейший банк Грузии, имеет ряд финансовых компаний в стране и с 2019 года работает в Узбекистане. Компания котируется на Лондонской фондовой бирже и входит в индекс FTSE 250. После аннулирования лицензии Fondy грузинская сторона потеряла интерес к сделке и отозвала заявку на приобретение 85 % доли компании. 6 мая НБУ оставил пакет документов без рассмотрения.
Несмотря на потерю лицензии, деятельность Fondy в Украине продолжается. Где именно хранятся данные пользователей? Кто контролирует серверы и учетные записи? Почему РНБО до сих пор не применило санкций против причастных лиц и компаний?
Skelet.Org
Семейный клан Вагоровских и Бондаренко
Сеяр Куршутов стал гением пиара, использовав рот Лачена
Валерия Вагоровская TBC Bank, «Единый кошелек W1» и ТМ Fondy
Подписывайтесь на наши каналы в Telegram, Facebook, Twitter, ВК — Только новые лица из рубрики СКЛЕП!